금리가 높은 현시점에 투자하기 좋은 채권 ETF TLT의 커버드콜 전략을 구사하면서 높은 배당을 지급하는 TLTW ETF에 대해서 알아보겠습니다.
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TLTW 미국채권 월 고배당 ETF
블랙록에서 운용하는 미국 장기 국채에 투자하는 커버드콜 상품입니다. TLTW는 채권에 투자하는 동시에 콜옵션을 팔아서 옵션프리미엄을 획득합니다. 채권가격이 떨어지면 옵션프리미엄을 받아서 채권가격이 덜 떨어지면서 수익률을 방어하고, 채권가격이 오르면 오르긴 오르지만 채권가격보단 적은 수익을 얻게 됩니다. 결론적으로 변동성이 줄어들어서 장기 횡보장에 유리한 상품이고 현금흐름이 중요한 분들에게 적합한 투자 상품이 될 것 같습니다.
TLTW의 장점 : 높은 배당 수익률, 월 현금흐름 창출
TLTW의 단점 : 상승장이오면 주가가 TLT에 비해 덜오름, 주가가 오르는 시점에 따라 전체수익이 TLT보다 낮아질수 있습니다
▶미국채권ETF TLT 월배당 미국장기채권투자 (ft.금리고점,경기침체신호에 슬슬 담아보면 어떨까?)
보다 자세한 내용은 아래 장기채 ETF의 투자전략정리를 확인해 주시면 감사하겠습니다.
TLTW ETF 기본정보 및 배당지급 내역
- 순자산총액(AUM) : $182.98M
- 상장일 : 2022/08/18
- 총 보수 : 0.35%
- 운용회사 : iShares Trust
- 최근 분배금 지급일 : 2023년5월2일 배당락일 / 2023년 5월 8일 배당금 지급
- 배당률 : 14.63%
- TLTW 배당히스토리
5월 TLTW에 1000만원 투자시 현재 가격기준으로 230개 보유 배당금은 환율1330원 기준으로 225993원 지급 받게됩니다(세금포함하지않음), TLTW에 1억 투자시 5월 분배금 2259930원받게 됩니다. 배당률 높긴 엄청 높습니다. 월현금흐름이 필요하신분들께선 현시점 투자하기 너무 좋은 상품이 아닐까 싶네요.
미국 10년물 국채금리 현황
미국 10년물 국채금리 현재 3.8포인트를 기록 중입니다. 미국 기준금리 5.25%로 6월 FOMC의 금리가 동결될지 인상될지 또 중요한 변곡점에 서있습니다. 최근 발표된 신규 실업수당 청구건수 예상치 하회, 미국 GDP성장률은 상향조정등 6월 금리 동결 가능성에서 금리인상가능성이 높아지고 있습니다. 이로 인해서 미국국채 금리는 다시 상승하고 있는 모습이네요. 미국경제 정말 너무 강력합니다. 현재 미국의 디폴트 관련해서 6월 1일까지 부채한도 협상안이 이뤄져야 되고, 사실상 합의가 이뤄질 거라고 예상되고 있는 시점에, 부채한도협상으로 인한 채권발행량 증가가 국채금리 인상에 또 영향을 주고 있는 모습이기도 한 것 같네요.
▶채권이란? 금리가 오르면 채권가격은 왜떨어질까? 언제 투자하는 게 좋을까?
장기채 ETF TLT UBT TMF 그리고 TLTW 의 투자전략
심플한 투자전략
- 미국의 기준금리가 장기간 횡보한다고 판단된다면 TLTW에 투자
- 금리 횡보구간이 얼마 남지않앗고 곧 금리가 인하될 것 같다고 판단되면 TLT에 투자
- 금리 하락이 지속적으로 진행되거나 또는 급격하게 금리가 인하되는 시점이 온다 UBT 또는 TMF 투자
장기채 금리 1%에 TLT 1배기준으로 듀레이션 16% 정도 움직임을 보입니다. 커버드콜 전략이 소개상으로는 상승할 때 덜 올라가고 떨어질 때 덜떨어진 대신 배당률을 크게 준다고 나와있습니다. 이와 같이 금리가 고점에서 장기횡보할 가능성을 보일 때 또는 금리가 추가로 인상된다면 모아가기에는 현시점 TLTW는 충분히 매력적인 투자라고 판단됩니다.
하지만 금리는 누구도 예측할 수 없고, 경기침체가 언제 올지 아무도 알 수 없기 때문에 TLT를 모아가는 것도 나쁘지 않다고 생각합니다. 금리가 인하되면 상승폭이 제한되는 TLTW 보다 TLT가 훨씬 더 높은 수익률을 가져다줄 수 있기 때문입니다.
현시점 서학개미의 엄청난 순매수량 보여주고 있는 채권 3배 ETF TMF도 하이리스크 하이리턴을 가져다줄 시점은 분명 있을 수 있다곤 생각하지만 그 시점이 언제인지는 아무도 모릅니다. 3배 레버리지는 횡보할 때 가격이 일정 부분 녹는 변동성 끌림 현상과 기준금리 5프로 기준으로 매년 스왑이자 약 10%의 비용이 깎입니다. 장기간 횡보한다면 TMF 같은 높은 레버리지 상품은 불리할 수 있고, 또는 분할매수로 장기간 매수하는 전략이 아니라면 손실을 피할 수 없으니 잘 판단하셔서 본인 성향에 맞는 투자를 이어 가시길 바랍니다.
※ 제 글은 기본적인 정보전달 목적이고 투자권유 글이 아니니 참고만 하시길 바랍니다.
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