미국 월배당 ETF JEPI에 대해서 알아볼게요. JEPI는 2021년 고배당 + 주가상승까지 시장지수를 따라가는 엄청난 퍼포먼스를 보여주었으며, 역사가 짧아서 하락장 방어력이 어떻게 될지 몰랐던 상황에서 2022년 하락장에서도 고배당을 유지하면서 주가도 적절하게 방어하는 모습을 보여주면서 국내 투자자들에게 꾸준히 사랑받고 있는 미국 고배당 ETF 중에 하나입니다.
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JEPI ETF 분석
JEPI - JPMorgan Equity Premium Income ETF
JEPI는 JP Morgan Asset Management 에서 출시한 ETF입니다. JPEI는 월 배당을 창출시키기 위해 주식연계채권(ELN이)이라는 파생상품에 추가로 투자하여 커버드콜 수익구조를 내는 펀드이며, 특징은 시장지수를 추종하는 패시브 펀드가 아니라 펀드 매니저의 분석+ 판단으로 운용성적을 내는 액티브 펀드입니다.
JEPI 포트폴리오 베테랑 매니저는 이 2명이 운용하며 관리하고 있습니다.
JEPI종목분석및 배당금 확인
- 출시일 : 2020/05/20
- 운용규모(AUM) : $20.06B(약 24조 원)
- 운용보수 : 0.35%
- 배당률 : 2023/02/02 기준으로 11.47%
가장최근일 기준 배당락일은 2월 1일 다가오는 2/6일에 1주당 0.44392달러를 배당금으로 지급하게 됩니다.
2월 6일 지급 기준으로 1억 투자했다면 주식수는 1500개 2월에 받게 될 배당금은 환율 1230원 적용했을 때 82만 원 정도 받을 수 있습니다(세금제외).
현재 주가 기준으로 연배당률이 11.47%를 보여주지만 월 받는 분배금의 차이가 조금 있습니다. JEPI가 상장하고 지금까지 배당히스토리를 보면 배당금액수가 조금 차이나는 모습을 보여주는데 jepi가 파생상품 운용수익금으로 분배금을 지급해주고 있기 때문에 차이가 난다고 알고 있으면 될 것 같습니다.
SPY JEPI QYLD 주가비교
JEPI가 상장한 2020년 5월부터의 주가 비교입니다. 배당금 재투자 없이 시장지수 ETF, 비슷한 고배당주 QYLD와 함께 비교해 봤습니다. JEPI가 역사가 짧아서 3년 정도의 기간 밖에 비교할 수 없지만 2020년~21년 주가가 급상승할 때도 jepi는 높은 배당률과 함께 주가상승을 하는 모습을 보여주지만 반대로 QYLD는 주가 상승을 따라가지 못하고 2022년 초반부터 주가의 하락기에 QYLD는 더 많은 하락률을 보이고, JEPI는 어느 정도 방어하는 모습을 보여 주었기 때문에 투자자들에게 더 인기를 끌고 있는 거 같습니다.
배당금을 재투자한 백테스트
고배당ETF들을 배당금을 모두 재투자했을때를 기준으로 2020년 12월 31일부터 2023년 1월 31일까지 최초 1만달러투자시 백테스트 진행해서 비교해볼게요.
놀랍게도 JEPI가 상장한날부터 현재까지 기준으로 배당금을 모두 재투자했을때 S&P500 시장지수를 상회하는 모습을 보여줍니다. 2020년~21년 엄청난 상승장과 22~23년에 또 엄청난 하락장 속에서 고배당주식의 장점이 제대로 발휘 되었습니다. jepi의 운용목표처럼 커브드콜전략을 통한 안정적인 월배당과 시세차익을 현재까지는 좋은 성적표를 보여주는고 있습니다.
JEPI의 장점및 단점
JEPI의 장점
높은 월 현금흐름을 만들수 있고, 높은 배당과 주가상승, 그리고 하락장에서 주가의 방어까지 현재까지는 좋은 퍼포먼스를 보여주고 있습니다. 증시가 장기간 횡보하는 타이밍에도 좋은 선택지가 될거같습니다.
JEPI단점
과거데이터가 너무 부족하고, 펀드매니저의 능력에 따라 운용되는 액티브 펀드라는점.
과거의 높은 성적이 미래에도 같을거란 기대는 대가들에 책에서도 힘들다는 내용들이 많았습니다. 커버드콜운용의 단점으로 높은 배당금은 좋지만 주가하락에 따른 원금손실우려가 습니다.
JEPI는 지금당장 월 현금흐름을 만들어야하는 분 또는 은퇴자분들이 투자하기에는 괜찮아보이며, 포트폴리오에 일부 고배당금을 추가하기위한 분배는 괜찮을지몰라도 아직 투자기간이 긴 젊은 분들에게는 시세차익도 함께 얻을수있는 종목을 선정하고 장기간 배당성장도 일어나는 주식에 투자하는게 더 유리하지 않을까 하는 생각입니다.
JEPI ETF에대해 알아보았고 투자에 도움이 되었길 바랍니다.
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