미국 금리인상사이클에 분할매수하기 좋은 미국채권 ETF 소개합니다. 개인적으로 미국국채금리 3.7포인트가 넘어가는 현시점에 1 배수투자 TLT ETF도 좋긴 한데 환율이 높은 점 채권의 변동폭이 나스닥기술주 ETF인 QQQ보단 적기 때문에 지금 레버리지종목인 2배 UBT나 3배 TMF분할매수도 나쁘지 않다 판단해서 공부할 겸 분석해 볼게요.
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미국채권 ETF종목분석
▶채권투자하기 좋은 시기 금리인상시기에 어떻게 채권 투자를 해야 하는지 자세한 분석 <바로 보기>
미국채권 TLT ETF
Ishares 20+ Year Treasury bond ETF
- 운용사 : Ishares
- 운용규모 : $30.09B(381조 8700억 원)
- 운용보수 : 0.15%
- 상장일 : 2002/07/22
- 배당률 : 2.64%
- 배당지급일 : 월배당
▶채권 월배당 ETF TLT 자세한 분석 <바로 보기>
미국채권 2배 레버리지 UBT ETF
Proshares Ultra 20+ Year Treasury
- 운용사 : ProShares Trust
- 운용규모 : $45.28M(5728억 원)
- 운용보수 : 0.95%
- 상장일 : 2010/01/19
- 배당률 : 0.28%
- 배당지급일 : 2020년 4월에 주당 0.3$ 지급 2022년 0.07$ 지급 히스토리를 가지고 있으며 사실상 배당이 없다고 생각하는 게 맞는 거 같습니다.
UBT는 ICE US. Treasury 20+ Year Bond Index를 2배로 추종하는 상품입니다. 쉽게 생각하면 TLT를 2배 추종하는 상품이라고 생각하면 됩니다. 나스닥 QQQ ETF를 2배추종하는 QLD ETF의 채권 판이라 생각하시면 됩니다.
미국채권 3배 레버리지 TMF ETF
Direxion Daily 20+ year Treasury Bull 3X
TMF는 ICE US. Treasury 20+ Year Bond Index를 3배로 추종하는 상품입니다. 쉽게 생각하면 TLT를 3배 추종하는 상품이라고 생각하면됩니다. 나스닥QQQ ETF 를 3배 추종하는 TQQQ ETF의 채권 판이라 생각하시면 됩니다.
- 운용사 : Direxion Shares ETF Trust
- 운용규모 : $868.48M(11조 531억 원)
- 운용보수 : 1.00%
- 상장일 : 2009/04/16
- 배당률 : 1.48%
- 배당지급일 : 3/6/9/12 분기배당 3배 레버리지 종목임에도 불구하고 분배금을 지급해주고 있습니다.
2022년 12월 기준 TMF 1000주 대략 천만 원 매수하고 있었다면 12월에 환율 1250원 기준 58750원(세금제외) 배당지급받았습니다. 3배 레버지리 종목을 배당을 목적으로 사진 않겠지만 그래도 다른 레버리지종목과는 다르게 꽤 혜자스러운 배당률을 보유하고 있네요, 그것도 분기배당으로 지급해 줍니다.
TLT/UBT/TMF 백테스트
상기차트는 2011년부터 같은 TLT, UBT, TMF에 $10,000달러 투자 시 현재까지의 자산현황 비교한 결과입니다.
UBT와 TMF가 10년 동안 평균 수익률은 TLT보다 높은 모습을 보여줍니다. 이후 코로나팬데믹 상황에서 금리를 급격하게 낮추며 저금리사이클에 들어갈 때 엄청난 수익을 추가로 보여준 모습입니다. 현재(2023년 2월 13일 기준) 미국기준금리 4.75% 추후 5~6%까지 인상할 수 있는 시점 어디가 고점일지는 아무도 모릅니다. 3배 TMF와 2배 UBT ETF 수익률이 불과 2년 만에 처참하게 떨어져 있습니다.
10년간 장기투자했을 때 연평균 수익률은 TLT 연 3.64% UBT 3.59% TMF 1.47%.
레버리지종목이 단기투자에서는 좋은 성과를 냈을지 몰라도 결국 장기투자에 있어서는 1배 TLT와 누적수익률차이가 거의 없는 모습을 보여줍니다.
▶레버리지종목투자 주의할 점 <바로 보기>
TLT ETF가 채권의 역할을 하면서 안정적인 주가 흐름을 보여주네요. 투자의 대가들도 채권을 일부 포트폴리오의 가져가면서 자산의 안정성을 맞추는 역할을 하지만 저는 채권투자는 선호하진 않고, 대한민국 특성상 채권보단 달러를 포트폴리오에 추가하는 게 조금 더 낫지 않나라는 생각을 가지며 투자하고 있습니다.
현시점 금리가 추가적으로 더인상될 수도 있고, 장기적으로 고금리 유지해야 한다는 이야기도 나오고 있습니다. 개인적으로는 TMF 분할매수 시작했고 비중은 적지만 천천히 모아간다면 어느 정도 안전마진과 더불어 수익볼 확률이 높다 생각하며 진입해보려 합니다.
※ 제 글은 기본적인 정보전달 목적이고 투자권유글이 아니니 참고만 하시길 바랍니다.
긴 글 읽어주셔서 감사합니다. 오늘도 좋은 하루 보내세요.
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