미국의 대표 지수인 S&P500. 워렌버핏도 자신이 죽으면 유산은 미국국채 10% 투자하고, 나머지 90%는 S&P500 인덱스펀드에 투자하라는 이야기가 있습니다. 그만큼 유명하고 신뢰하는 종목. 미국주식투자하는 분들에게는 마치 안전자산과 같은 느낌을 주는 지수입니다. 오늘은 snp500 ETF의 종류와 그 레버리지 종목에 대해서 알아볼게요.
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S&P500 ETF
snp500은 미국의 다우존스 산업평균지수,나스닥종합지수와 더불어 미국의 상장된 500개의 대형기업이 포함된 지수를 S&P500이라고 합니다. 미국의 신용평가사인 스탠더드 앤드 푸어스(standard & Poor's)에서 만든 지수입니다.
여러 유명한 자산운용사에서 S&P500지수를 추종하는 ETF를 많이 만들어서 종류가 많습니다. Snp500 ETF의 종류와 분석은 아래 글에서 참조하시길 바랍니다.
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snp500 지수는 너무 유명하기 때문에 ETF종류도 많습니다. 그중에서 가장 오래된 역사를 가진 SPY와 2배 sso 3배 upro종목 간단 비교해 보겠습니다.
SPY - SPDR S&P500 Trust ETF
- 운용사 : state Street
- 운용규모 : $361.28B
- 운용보수 : 0.09%
- 상장일 : 1993/01/22
- 배당률 : 1.56%
- 배당지급일 : 1/4/7/10
SPY구성종목과 배당히스토리
SPY의 섹터와 top10 종목 구성 비율입니다. 애플 마소 아마존 엔비디아 버크셔 알파벳 테슬라 등 누구나 아는 유명한 공룡기업들이 상위에 있습니다. SPY의 배당히스토리를 보면 SPY의 상장일 당시 1993년 3월 19일 SPY가격은 $42 한 주당 배당금은 $0.21 지급했고 현재 가장 최근거래일 기준 SPY가격은 $398 1주당 $1.78 지급했습니다. 주가는 850% 정도 상승했고, 배당금도 8.5배 정도 늘어난 걸 확인할 수 있습니다.
과거가 미래를 보장하진 않지만 과거에서 현재까지는 이렇게 되었다고 참고하시면 될 것 같습니다. 저는 토스뱅크에서 소수점매매를 통해서 매일 SPY10$ 30년 모으기를 진행하고 있습니다. 물론 중도 그만둘 수 있지만 토스뱅크에서 10$이하 수수료 무료와 일정기간 진행 시 주식지급 이벤트가 있어서 겸사겸사 진행하고 있네요.
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SSO - Proshares Trust - Proshares Ultra S&P500
sso는 s&p500 지수의 일일실적을 2배로 추적하는 상품입니다. 쉽게 얘기해서 2배 레버리지 상품입니다. 나스닥 2배 레버리지가 QLD라면 snp500의 2배 레버리지는 SSO.
- 운용사 : ProShares Trust
- 운용규모 : $3.25B
- 운용보수 : 0.89%
- 상장일 : 2006/06/19
- 배당률 : 0.45%
- 배당지급일 : 2022년 기준 3월 30일(0.0402$)/12월 30일(0.1815$) 두 번 지급되었습니다.
레버리지 ETF특성상 배당금자체가 고정적이지 않고 그때그때 조금 다른 걸 확인할 수 있습니다. 기존에 분석했던 나스닥 레버리지종목과 반도체레버리지종목들과 비슷합니다.
UPRO - ProShares Trust - ProShares UltraPro S&P500
- 운용사 : proshares Trust
- 운용규모 : $2.21B
- 운용보수 : 0.91%
- 상장일 : 2009/06/23
- 배당률 : 0.46%
- 배당지급일 : 2022년 기준 3월 30일(0.0354$) 12월 30일(0.1361$) 지급되었습니다.
UPRO 또한 sso와 마찬가지로 작년 3월 12월 배당을 두 번 지급받았습니다. 연속적이지 않고 그때그때 이벤트처럼 지급되는 모습입니다. 참고하세요.
SPY SSO UPRO 백테스트비교
상기차트는 가장 늦은 해 출시한 UPRO를 기준으로 2009년 12월을 시작으로 $10,000를 투자했을 때 현재 자산 총액을 나타낸 백테스트입니다.
- SPY - 총 자산 $45,591 CAGR : 12.21% MDD -23.93%
- SSO - 총자산 $105,254 CAGR : 19.57% MDD -45.69%
- UPRO - 총자산 $173,971 CAGR : 24.23% MDD -62.73%
21년 연말까지 최고점을 찍었을 땐 더드라마틱한 상승률을 보여주지만 최근 2년간의 깊은 조정으로 인해 수익률은 조금 많이 내렸지만 그럼에도 불구하고 높은 수익률을 보여줍니다. 물론 백테스트가 미래를 보장하진 않습니다.
QQQ QLD TQQQ 나스닥 100 ETF 레버리지종목분석백테스트<바로보기>
미국반도체 레버리지 ETF soxx USD soxl 비교분석<바로보기>
SSO / UPRO스왑이자
레버리지 종목특성상 금리상승에 따른 스왑이자가 운용보수 이외에 따로 발생되는걸 최근에 알게 되었습니다. 간단히 얘기하면 2배 SSO기준으로 기준금리 5프로 기준 5(기준금리) + 1(가산금리) + 0.89(운용보수) 총 약 7프로 정도 가 스왑이자로 발생되게 됩니다. 3배 UPro는 같은 방법으로 계산 시 기준금리 5프로 기준 연 13프로 정도 스왑이자 발생됩니다. 최근에 이슈가 된 내용이고 저도 레버리지투자를 하고 있지만, 이번에 안내용이라 조금 당황스러웠습니다. 금리상승기에 레버리지 투자가 변동성 끌림 이외에도 스왑이자까지 더해져서 상당히 불리해질 수 있습니다. 하지만 무한긍정 생각하기 나름이라 금리가 낮았던 지난날에 레버리지종목들의 가격을 보면 지금보다 2배 이상 높은 가격을 형성하고 있습니다. 스왑이자가 없다시피 한 그때 가격으로 매수할까? 아니면 매년 녹는 걸 감안했을 때 몰빵보다는 그때보다 훨씬 낮은 가격인 지금 적립식으로 모아가기 더 좋은 타이밍이 아닐까? 모아간다면 백테스트와 같이 다음 상승장에서 높은 시세차익을 주지 않을까 하는 생각입니다. 물론 투자성향에 맞게 본인과 맞는 방법으로 투자하셔야 합니다.
가장최근 SSO UPRO는 얼마나 녹았을까?
상기차트는 2021.3.22일~2023.3.6일까지 가장최근 1 배수인 SPY가 같은가 격으로 횡보한 시점에서의 레버리지종목과의 가격비교입니다. SPY가 약 2년 동안 오르고 내리고 반복해서 같은 가격으로 왔을 때 spy는 0.58% 수익 중이지만 sso는 -7% UPRO는 -20% 정도 손실 중입니다. 레버리지 투자가 횡보할때 겪는 변동성끌림 현상과 금리상승으로 인한 스왑이자비용으로인해 spy가격은 동일하지만 레버리지종목은 손실중입니다. 이점을 꼭 인지하고 레버리지 투자에 임해야 할 것 같습니다.
※제 글은 기본적인 정보전달 목적이고 투자권유글이 아니니 참고만 하시길 바랍니다.
읽어주셔서 감사합니다. 좋은 하루 보내세요.
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