KODEX S&P500TR 자동배당재투자 연금저축펀드 추천 장기투자종목

 

KODEX미국 S&P500 TR

미국시장을 대표하는 500개 대형주 종목에 투자하고 배당금을 자동으로 재투자하는 TR(Total Return Index) ETF입니다.

티커는 KODEX미국 S&P500 TR(379800)

 

• 출시일 : 2021.04.09
• 순자산총액(AUM): 4,338억 원
• 환노출 상품
• 분배금은 지급하지 않고 자동 재투자됩니다.
• 총 보수 : 0.098%
• 운용사 : 삼성자산운용

 

출처 : kodex미국snp500 투자설명서에서 발췌

TR(=Total Return) 상품의 장점
배당금의 재투자 - 배당금이 당장 과세되지 않고 해당 상품에 자동 재투자되어, 장기투자 시 효과 극대화됩니다.
장기투자 시 개인연금저축펀드에 운용하기 좋고, 자녀에게 증여하기에도 장점이 있는 상품입니다.

 

SPY와 비교차트

 

출처 : 구글금융

 

환율이 급등하는구간에 주가가 SPY보다 높게 형성되어있는 걸 볼 수 있고 최근 환율 하락세에 차트가 비슷한 위치에 와있는 걸 확인할 수 있습니다.

 

 

마치며

KODEX미국 S&P500 TR 상품은 장기투자에 적합하며, 연금저축펀드를 활용할 수 있고, 분배금의 자동 재투자를 활용해서 자녀에게 증여하기에도 적합한 상품으로 보입니다. 자녀계좌에 분기마다 입금되는 분배금을 직접 재투자해야 하는 번거로움을 덜어줄 수 있고, 매수할 때 발생되는 수수료도 아낄 수 있습니다. 그리고 배당금을 받고 남은 자투리금액은 재투자하기 애매해지는 경우가 있는데, TR상품은 모두 재투자되어 복리효과의 극대화를 가능하게 합니다.

 

최근이슈

출처 :네이버뉴스

올해부터 시행하려 했던 금융투자소득세도입이 2년 연장되면서 2025년 시행예정입니다. 문제는 금투세에서 모든 집합투자기구는 매년 1회 이상 결산 분배해야 한다는 조항을 TR ETF까지 확대적용해야 한다고 얘기하고 있습니다. 기존에는 예외 항목을 둬 ETF 지수 구성종목을 리밸런싱 하는 과정에서 발생하는 이익은 분배를 유보할 수 있도록 했었습니다. 하지만 금투세 도입을 위한 법개정과정에서 해당항목이 삭제되고 TR ETF의 배당금 재투자가 허용된다고 판단할 법적 근거가 사라져 버렸습니다. 이 때문에 TR상품들이 사라질 수도 있다는 내용입니다.
TR ETF에 대해 분배금을 유보할 수 있도록 예외 규정에 대한 소득세법 시행령 개정이 필요하다고 말하고 있는 상황에서 앞으로 어떻게 될지 확인은 해야 할 거 같습니다. 투자에 참고하시길 바랍니다.