SCHD의 국내판 월배당 ETF
2022년 가장 핫했던 미국 대표 배당성장주식 SCHD와 동일 지수를 추종하는 펀드입니다
티커는 SOL미국 배당다우존스 (446720)
2022년 11월 15일에 출시된 따끈따끈한 펀드이고 분기배당인 SCHD의 현금흐름을 극대화하기 위해
신한운용자산이 월배당 상품으로 출시했습니다.
2022년 연말기준 하반기 개인 순매수 1위로 엄청난 인기를 가지고 있는 상품이기도합니다.
SCHD와 더불어 SOl 미국 배당다우존스 또한
Dow Jones U.s Dividend 100 index를 추종하는 상장 지수펀드입니다.
기업의 선정방식
- 최소 10년의 기간 동안 연속적 배당 지급
- 펀더멘털(5년 배당성장률, 현금흐름 부채비율, 자기 자본이익률, 배당수익률) 기준 상위 100위의 종목으로 구성
분배금, 배당률, 운용보수
분배금과 운용보수는 sol 미국 s&p500과 동일하게 매월 첫째 주 평일 지급하고 운용보수는 0.05%입니다.
분배현황을 보면 상장한 지 얼마 안돼서 1월 2일에 첫 분배금이 지급된 걸 볼 수 있습니다.
주당분배금은 1주당 36원 지급
주의사항 - 상장하고 처음 지급한 배당이라 12월에 대한 월배당 36원으로 생각하고 계산하면
배당률이 4%가 넘어가서 배당이 왜 이렇게 높지? 의아해 할 수 있습니다.
알아보니까 sol미국배당 다우존스가 상장한 11월 15일부터 12월 말일까지 계산되어서
1월에 지급된 배당이 36원이라는 말이었습니다.
그래서 한 달의 분배금으로 계산하면 주당 24원 정도라고 생각하면 됩니다.
2023-1-2일 현재 주가는 9455원 현재 배당률은 3% 정도 됩니다.
다음 달부터 지급되는 분배금도 조금 지켜볼 필요는 있을 거 같습니다.
예시)
9455원 투자 시 분배금 매월 24원
94550원 투자시 분배금 매월 240원
945500원 투자시 분배금 매월 2400원
9450000원 투자시 분배금 매월 24000원
94500000원 투자시 분배금 매월 240000원
9천5백만 원 투자 시 매월 24만 원 받는다고 생각하면 됩니다.
(분배금은 매월 약간의 차이는 있을 수 있습니다)
최근에 분석했던 sol 미국 s&p500 종목보다 조금 적은 투자금액으로 2배의 월배당을 받는다고 생각하면 될 거 같습니다.
물론 추후에 배당 성장과 주가 성장에 차이는 있을 수 있지만
SCHD기준 현재 고점대비 -6.43프로 정도의 성과를 내고 있어서 엄청난 주가방어력을 보면 괜히 인기가 많은 게 아닌 거 같습니다.
같은 날기준 나스닥 -31.11% spy -17.13%
배당률 비교
SCHD 3.29% vs sol 미국 배당 다우존스 3%
SPY 1.6% vs신한 sol 미국 s&p500 1.4%
해외직투종목보다 국내상장 종목이 전반적으로 배당률은 조금 낮은 걸 볼 수 있네요.
월현금흐름 창출이라는 장점과 개연 연금계좌를 적극활용할 수 있다는 장점을 활용하면 극복할 수 있는 수치일 거 같기도 합니다.
sol 미국 s&p500과 동일하며 총 보수 비용은 0.05%로 매우 저렴한 편입니다.
예시 ) 1000만 원 투자 시 부담하는 총비용을 위에 표에서 본거와 같이
1년에 5천 원 / 2년 1만 원 / 3년에 1만 6천 원 / 5년에 2만 8천 원 10년에 6만 4천 원
비용발생되고 주가에 반영됩니다.
SCHD와 sol 미국배당 다우존스 비교
1. 주가 차트 비교
SCHD와 sol미국 배당 다우존스 차트 비교입니다.
sol미국배당 다우존스 상품은 환노출 상품이라 환율의 하락만큼의 가격이 주가에 그대로 반영되어 있습니다.
2. 보유 섹터 비교
위) SCHD와 아래) 신한 sol미국배당 다우존스 보유섹터를 비교해 보니
업종 비중과 상위 10개 종목이 차이가 조금 있는 걸 알 수 있습니다.
마치며
장점
- sol미국 s&p와 마찬가지로 투자를 통한 자본이득 월분배금 재투자 전략으로 복리효과 극대화 하기 좋습니다.
- 개인연금저축계좌를 적극활용해서 절세 효과를 얻을 수 있습니다.
- sol미국 s&p와 비교했을 때 거래량이 훨씬 많습니다. 그만큼 현재 인기가 많다고도 볼 수 있을 거 같네요.
- 지금과 같은 조정장에서 엄청난 방어력을 보여주고 있다.
단점
- 환노출 상품이라 환율에 크게 영향받는 모습을 볼 수 있습니다.
- 왜인지는 모르겠으나 보유섹터가 SCHD랑 차이가 있는 게 단점 아닌 단점으로 꼽을 수 있겠네요
(별로 흠잡을 게 없습니다.)
정선생의 코멘트.
배당투자로 너무나 좋고 매력적인 종목이고, 절세계좌를 활용하시는분들이 모아가기에
너무 좋은 상품인거같습니다.
추가로 환노출 상품은 웬만하면 환율이 1200원 아래에서 모아가는 게 제 개인적으로는 좋은 거 같습니다.
제 글은 정보전달 목적이고 투자권유글이 아니니 참고만 하시길 바랍니다
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