분배금을 매월 지급하는 국내최초 미국 s&p500 ETF
미국에 대표지수 S&P500 지수를 추종하는 국내상장 최초 월배당 지급 상품입니다.
2022.6.21일에 상장했고 신한자산운용에서 운용하고 있습니다.
티커는 SOL미국S&P500(433330)
개인연금이나 퇴직연금으로 운용가능 한상품이고 개인연금이나 퇴직연금 계좌를 활용하면
배당금에 대한 세금(15.4%)이 이연되기 때문에, 절세적인 측면에서 효율적인 투자가 가능합니다.
예를 들면 배당금이 100달러이면 세금 15.4%를 제외하고 84.6달러를 수령하게 되지만
연금계좌를 활용하면 100달러를 온전히 다 받게 됩니다.
배당금은 자동 재투자 되는 상품은 아니며 배당 재투자를 위해선 배당금을 수령 후에 직접 매수를 체결하셔야 합니다.
배당금 없이 재투자되는 tr 상품도 추후에 나올 수도 있을 거 같습니다.
해외직투 S&P500 ETF들의 분배금은 분기배당이지만 월현금흐름이 중요하고 연금 계좌를 적극 활용하실 분이라면
충분이 메리트 있는 상품인 거 같습니다.
분배금
매월 첫째 주 평일에 분배금을 지급하는 걸 볼 수 있고, 1주당 분배금은 평균 12.5원씩 지급하고 있습니다.
20.23.1.17일 기준으로 1주당 10310원 1주당 12.5원이면
신한 sol s&p 500 배당률은 연간 1.4% / SPY Voo ivv의 현재 분배금 1.6% 정도인걸 감안하면 괴리율은 조금 있지만
월배당이라는 장점이 있고 연금저축을 활용할 수 있으니 충분히 메리트 있어 보입니다.
예시)
10310원 투자 시 분배금 매월 12.5원
103100원 투자시 분배금 매월 125원
1031000원 투자시 분배금 매월 1250원
10310000원 투자시 분배금 매월 12500원
103100000원 투자시 분배금 매월 125000원
간다히 정리하면 대략 1억 투자시 매월 10만 원 정도 분배금을 받는다 생각하면 편하다.
이렇게 생각하면 너무 적다 생각할 수 있지만.
S&P500은 역사적으로 연평균 10프로 정도 성장해 왔고 배당도 꾸준히성장해온걸 감안하면
추후에 주가 상승 + 배당 성장까지 기대해 볼 수 있다.
(S&P500 한 달 25만 원으로 5억 만들기 백테스트참고하세요)
ETF총보수
운용보수는 0.05%로 저렴한 편입니다.
예시) 투자자가 1000만 원을 투자했을 경우 향후 투자기간별 지불하게 되는 총비용(판매수수료+총 보수비용)을 의미합니다.
장기투자가 가능하려면 총보수가 최대한 저렴한 ETF를 선택하는 게 관건이기도 합니다.
신한 sol s&p500 ETF를 1년 보유 시 5천원 / 2년 만원/ 3년 1만6천원/ 5년 2만 8천원 / 10년 6만 4천원 정도가 발생하고 매우 저렴한 편입니다.
SPY와 sol 미국 s&p500 비교
미국 직투 대표 ETF인 SPY와 sol 미국 s&p500 주가 비교
sol 미국 s&p500은 환노출 상품이라 환율의 영향을 그대로 받기 때문에 상장하고 현재까지의 주가흐름을 보면
환율이 빠진 만큼 주가가 조정받고 있는 모습을 볼 수 있습니다.
2022년 환율이 1440원 고점을 찍을 땐 오히려 SPY보다 더 높은 가격도 형성하고 있었습니다.
환율은 예측가능한 영역이 아니기 때문이긴 하지만 환율이 너무 비쌀 때 매수하기보단
제 개인적인 견해로는 환율이 1200원 아래로 내려가면 환노출상품인 sol 미국 s&p500를 매수하는게 좋아보입다.
왼쪽은 SPY / 오른쪽은 sol 미국 s&p500
두종목의 업종비중을 보면 약간의 오차는 있지만 거의 동일하다
마치며
sol 미국 s&p500
장점
- s&p500 투자를 통한 자본이득과 함께 월분배금 재투자 전략으로 복리효과 극대화
- 연금저축계좌 활용해서 절세 효과
단점
- 거래량이 생각보다 적다.(그렇다고 호가가 비거나 거래하기 애매한 수준은 아니다)
- 환노출 상품인 건 장점이 될 수도 단점이 될수도 있을 거 같다. (고환율장세일 땐 단점)
제 글은 정보전달목적으로 쓰는 글이지 투자 권유나 추천글이 아님을 알려드립니다.
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