미국주식 배당성장주 SCHD ETF 주가상승과 배당성장 두마리 토끼를 잡을수있는 안정적인 종목

잠잘 때도 돈을 벌어 주는 배당주

현금 파이프라인을 만드는 또 하나의 배당성장주식 ETF

티커는 SCHD

SCHD는 2011년 10월에 Charles Schwab에서 출시한 펀드이고 다우존스 100 index를 추종하는 패시브 ETF입니다.

기업의 선정방식

• 배당금 지급역사가 10년 이상인기업
• 배당수익률 배당성장률이 높은 기업
• 높은 ROE
• 리츠는 완전히 제외
• 개별주식은 4%로 제한 섹터는 25% 로제 한

SCHD의 목표는 지속가능한 배당금이 있는 우량기업에 집중하고 포트폴리오는 분기별로 리밸런싱 됩니다.

보유종목 및 섹터

 

출처. ETF.com

종목은분기마다 리밸런싱 되기 때문에 SCHD를 보유하거나 관심 있으신 분들은 섹터비중의 변화도 관심 있게 지켜보시면 될 거 같습니다.
종목은 버라이즌 블랙록 펩시 코카콜라등 유명한 종목들이 포진되어 있습니다. 4프로로 제한한다는 포트폴리오가 5프로 이하로 유지한다는 말인 거 같네요. 각종목들의 비중이 골고루 분배되어 있습니다.

주가 및 배당성장, 운용보수, 배당률

운용보수 - 0.06%
배당률 - 현재 주가 77.95$기준 3.29% 로 3/6/9/12월 분기배당으로 분배금을 지급한다.
배당성장 - 10년 동안 배당 역사

 

출처 seeking alpha

 

2012년에 1주당 연간 0.81달러를 받던 SCHD가 2022년엔 1주당 연간 2.56달러를 받고 있습니다.

10년 동안 무려 3배 이상의 배당성장을 했고. 주가 또한 24달러를 시작으로 현재 78달러 

대략 3배 정도의 주가성장을 하고 있습니다.

 

주가 상승률 비교(배당금 재투자 포함과 포함하지 않은 백테스트
SCHD가 상장하고 난 후 SPY와의 비교 차트이다.

 

포트폴리오 비주얼라이져 백테스트

1. 배당 재투자하지 않은 백테스트

	CAGR	best year	worst year	mdd
SCHD	10.11%	32.86%	-5.56%	- 22.34%
SPY	10.66%	32.30%	-18.16	- 24.80%

 

• SCHD 1만 달러 투자 현재 29,624달러
• SPY 1만 달러 투자 현재 30,473달러
  
  

포트폴리오 비주얼라이져 백테스트

2. 배당금을 재투자 한 백테스트

	CAGR	best year	worst year	mdd
SCHD	13.61%	32.89%	-5.56%	- 21.54%
SPY	12.64%	32.31%	-18.17%	- 23.93%

 

• SCHD 1만 달러 투자 현재 41,593달러
• SPY 1만달러 투자 현재 37,771달러 

 

 

마치며

 

장점 

• S&P500만큼 안정이고 우상 향하는 종목
• ETF자체에서 우량한 기업을 알아서 리밸런싱 해주고 마음 편히 장기보유할 수 있는 종목
• 장기투자하면 할수록 배당성장을 통해 점차적으로 배당금이 증가
• 지금 조정시기에 엄청난 방어력으로 현재 엄청난 인기 있는 종목 중 하나이다.

단점

•  안정적인 ETF인 만큼 주가흐름이 생각보다 재미있게 흘러가지 않는다. fomo증후군 조심
•  SCHD에도 테크기업이 포함되어 있지만 애플이나 마소 같은 종목이 아니라 ibm이나 시스코 같은 혁신과는 다소 거이가 있는 종목이 포진되어 있다.

 

장기투자자가  포트폴리오에 SCHD를 가져간다는 건 좋은 선택지가 될 거 같습니다.

더불어 QQQ 같은 ETF와 함께 모아가는 바벨전략을  활용하면 좋을 거 같습니다.